近代セールス
□ 2012/01/04発売号
■近代セールス■ 2012年1月15日号（1/5発売）
国内・国外問わず悪化する市況を受けて、投資信託などのリスク性商品に依存しない
安定した運用へのニーズが高まっています。本特集では、その安定運用ニーズの発掘法や
元本保証商品を活用した運用プランと提案方法などについて解説していきます。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
★安定運用ニーズの高まりにどう応えるか
――元本保証商品を中心とした運用プランの提案ノウハウ
▼投資環境の悪化で大きく変わる
お客様の運用ニーズに的確に対応しよう
▼こんなひと言からお客様の「安定運用志向」の度合いを探ろう
▼安定運用の受け皿として注目を集める
「一時払終身保険」の商品性を徹底比較する
▼〈ケース別〉安定運用を希望するお客様への運用提案の進め方
｜①安全志向ではあるが書替継続後の定期預金の金利に満足できない60歳代のお客様
｜②保有する外債型投信の基準価額の下落を機に運用姿勢を見直したいという60歳代のお客様
｜③将来に備えて運用を始めたいと考えていたが市況の悪化で躊躇している30歳代のお客様
｜④退職金での運用を考えていたが市況の悪化から運用方法を決めかねている50歳代のお客様
｜⑤個人向け国債の償還金について個人向け国債へ再度投資すべきか悩んでいる60歳代のお客様
└──────────────────────────────────────────────
▼「元本保証」商品に関するお客様の疑問や誤解にはこう応える
｜①一時払終身保険は3年～4年の運用にも適しているのかしら？
｜②一時払終身保険は他の保険商品と違って元本保証だから安心だよね？
｜③変額個人年金といっても年金原資保証タイプなら元本保証だよね？
｜④安全に老後資金を作るには一時払終身保険と定額個人年金保険とどちらがいい？
｜⑤安全に老後資金を作るには定額年金と年金原資保証型の変額年金どちらがいい？
└───────────────────────────────────────ほか、全7項目
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊新春特別インタビュー＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●山本明弘・広島市信用組合理事長に聞く
好調な業績を継続する地域金融機関経営の秘訣
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別レポート＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●池田泉州銀行が進める自動音声認識技術の銀行業務への活用
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●復興増税で個人・法人の負担はこう変わる！
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊金融界トピックス＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●横浜信用金庫が地域情報誌
『Jelly Beans Girl. ～横浜探訪～』を創刊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●取材企画
・リテール営業の最前線!!
秋田麻衣さん（中京銀行大治支店）
●マンガ
・近藤優のリテール相談日記
●ニュース＆マーケット
・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（米国編／欧州編）
・［検証］なぜこの会社は倒産したのか!?
●営業推進＆金融実務
・経営者からの信頼を勝ち得る渉外担当者の「話し方」
・商品別に学ぶ個人ローンのセールス話法
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ
・投資信託のキホンとお客様への提案ノウハウ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・徹底マスター！相続アドバイス上達への道
・角川総一のマーケット・リテラシー
・成績最下位からトップになった元渉外マンが教える営業力向上誌上セミナー
・創業・新規事業サポートマニュアル
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」
●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・ビジネストレンドを追う！
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・第一印象を変える自己演出レッスン
・銀行員のための健康管理ガイド
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ケーザイニュースQ
●マネジメント
・悩みに応えて解決！OJTスキルアップ塾
・グレートキャプテンに学ぶ危機管理術
2012年01月05日
2011年11月25日
いま求められる投資信託の商品説明＆アフターフォロー ――金融庁の監督強化を踏まえた対応ノウハウ
近代セールス
□ 2011/11/21発売号
■近代セールス■ 2011年12月1日号（11/20発売）
「毎月分配型」と「通貨選択型」の人気が高まるにつれ、その説明責任も注目されています。
金融庁も監督を強化していることから、投資信託販売時の説明とアフターフォローの注意点を解説。
金融機関が示すべき姿勢と目論見書改訂について、金融庁と投資信託協会にインタビューするとともに
「利用者利便」に適う、面談・交渉記録の残し方、継続的な情報提供の方法などを紹介します。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
★いま求められる投資信託の商品説明＆アフターフォロー
――金融庁の監督強化を踏まえた対応ノウハウ
▼監督方針の改訂で一段と「お客様の真の理解」が重要に
▼金融庁に聞く＊金融商品取引業者等向け監督方針のポイントと
金融機関に求められる販売態勢
▼投資信託協会に聞く＊目論見書改訂の意図とポイント
▼新しい目論見書を活用した毎月分配型投資信託の説明ポイント
｜①「分配金」に関する説明はこのように行おう
｜②「投資対象資産」に関する説明はこのように行おう
└────────────────────────────────────
▼新しい目論見書を活用した通貨選択型投資信託の説明ポイント
▼毎月分配型投資信託の説明に関して担当者が抱く悩みはこう解決しよう
｜①商品説明を行って分かったと言われても本当に理解したのか不安だ…
｜②説明にかける時間がますます長くなりお客様が不安に思うのでは…
｜③今後は分配金に魅力を感じてもらう提案ができないと思うと不安だ…
｜④「分配金をもらうと損だと聞いたけど本当なの」と聞かれた…
｜⑤「分配金が減ってしまうのなら別の商品がよい」と言われた…
└────────────────────────────────────
▼監督方針を踏まえてアフターフォローはこのように進めよう
▼ケーススタディ＊販売時・アフターフォロー時の面談記録・交渉記録の書き方
｜①毎月分配型ファンドを初めて購入したお客様
｜②アフターフォローを行い「しばらく様子を見る」というお客様
｜③フォローを進めた結果他のファンドに乗換えを決めたお客様
｜④フォローを進めた結果ファンドの解約に至ったお客様
｜⑤ブラジル債券ファンドを初めて購入するお客様
└────────────────────────────────────
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ 特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●徹底分析！住宅ローン利用者への新たなローン推進の可能性
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ 連載 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●取材企画
・できる渉外リーダーの活動術
諸田幸生・渉外長（清水銀行草薙支店）
・支店長に聞く！営業店の融資戦略
横溝幸男・支店長（平塚信用金庫厚木支店・愛甲石田支店）
●マンガ
・近藤優のリテール相談日記
●ニュース＆マーケット
・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編／新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・［検証］なぜこの会社は倒産したのか!?
●営業推進＆金融実務
・プロが教える製造業カイゼンアカデミー
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ
・営業店における反社会的勢力への対処策
・経営者からの信頼を勝ち得る渉外担当者の「話し方」
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・徹底マスター！相続アドバイス上達への道
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス
●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・阪神大震災に学ぶ被災地復興への視点
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・いま改めて読む銀行業務改善隻語
・中川政雄の「ざっくばらん」
・働き方を変える！ワーク・ライフバランス
・銀行員のための健康管理ガイド
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ケーザイニュースQ
●マネジメント
・顧客ニーズをつかむための営業店「チームワーク」向上術
・悩みに応えて解決！OJTスキルアップ塾
□ 2011/11/21発売号
■近代セールス■ 2011年12月1日号（11/20発売）
「毎月分配型」と「通貨選択型」の人気が高まるにつれ、その説明責任も注目されています。
金融庁も監督を強化していることから、投資信託販売時の説明とアフターフォローの注意点を解説。
金融機関が示すべき姿勢と目論見書改訂について、金融庁と投資信託協会にインタビューするとともに
「利用者利便」に適う、面談・交渉記録の残し方、継続的な情報提供の方法などを紹介します。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
★いま求められる投資信託の商品説明＆アフターフォロー
――金融庁の監督強化を踏まえた対応ノウハウ
▼監督方針の改訂で一段と「お客様の真の理解」が重要に
▼金融庁に聞く＊金融商品取引業者等向け監督方針のポイントと
金融機関に求められる販売態勢
▼投資信託協会に聞く＊目論見書改訂の意図とポイント
▼新しい目論見書を活用した毎月分配型投資信託の説明ポイント
｜①「分配金」に関する説明はこのように行おう
｜②「投資対象資産」に関する説明はこのように行おう
└────────────────────────────────────
▼新しい目論見書を活用した通貨選択型投資信託の説明ポイント
▼毎月分配型投資信託の説明に関して担当者が抱く悩みはこう解決しよう
｜①商品説明を行って分かったと言われても本当に理解したのか不安だ…
｜②説明にかける時間がますます長くなりお客様が不安に思うのでは…
｜③今後は分配金に魅力を感じてもらう提案ができないと思うと不安だ…
｜④「分配金をもらうと損だと聞いたけど本当なの」と聞かれた…
｜⑤「分配金が減ってしまうのなら別の商品がよい」と言われた…
└────────────────────────────────────
▼監督方針を踏まえてアフターフォローはこのように進めよう
▼ケーススタディ＊販売時・アフターフォロー時の面談記録・交渉記録の書き方
｜①毎月分配型ファンドを初めて購入したお客様
｜②アフターフォローを行い「しばらく様子を見る」というお客様
｜③フォローを進めた結果他のファンドに乗換えを決めたお客様
｜④フォローを進めた結果ファンドの解約に至ったお客様
｜⑤ブラジル債券ファンドを初めて購入するお客様
└────────────────────────────────────
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ 特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●徹底分析！住宅ローン利用者への新たなローン推進の可能性
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ 連載 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●取材企画
・できる渉外リーダーの活動術
諸田幸生・渉外長（清水銀行草薙支店）
・支店長に聞く！営業店の融資戦略
横溝幸男・支店長（平塚信用金庫厚木支店・愛甲石田支店）
●マンガ
・近藤優のリテール相談日記
●ニュース＆マーケット
・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編／新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・［検証］なぜこの会社は倒産したのか!?
●営業推進＆金融実務
・プロが教える製造業カイゼンアカデミー
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ
・営業店における反社会的勢力への対処策
・経営者からの信頼を勝ち得る渉外担当者の「話し方」
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・徹底マスター！相続アドバイス上達への道
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス
●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・阪神大震災に学ぶ被災地復興への視点
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・いま改めて読む銀行業務改善隻語
・中川政雄の「ざっくばらん」
・働き方を変える！ワーク・ライフバランス
・銀行員のための健康管理ガイド
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ケーザイニュースQ
●マネジメント
・顧客ニーズをつかむための営業店「チームワーク」向上術
・悩みに応えて解決！OJTスキルアップ塾
